In dettaglio:
Claudio Merli Private Banker
I SERVIZI IN EVIDENZA
Scopri i servizi offerti e contattami per ricevere maggiori informazioni.
Consulenza Finanzia
Il termine Consulenza Finanziaria ha il compito di affrontare la situazione del cliente sotto molteplici punti di vista. In primo luogo è necessario procedere con un'attenta ed accurata analisi degli interessi e bisogni del cliente, nonchè delle sue aspettative, in modo da verificare il profilo di rischio che è disposto ad affrontare. Partendo poi da un'attenta analisi della situazione economica e finanziaria attuale è possibile sviluppare delle ipotesi di riorganizzazione del patrimonio, al fine di ottimizzare le varie aree di intervento: finanziaria, assicurativa, immobiliare, fiscale e successoria.
Tale processo consente al consulente di verificare la qualità dei prodotti detenuti già in portafoglio (spesso di difficile comprensione), oltre ai costi sostenuti dal cliente, purtroppo spesso inutili o esagerati, e poco conosciuti. L'obiettivo finale del consulente è quindi di perseguire al meglio l'interesse del cliente, in modo coerente rispetto al suo profilo di rischio, individuando scelte finanziarie efficienti con il duplice effetto di far risparmiare sui costi/commissioni e ottenere performance migliori, e più in linea con i bisogni e aspettative dalla sua famiglia.
Passaggio Generazionale
La consulenza sul passaggio generazionale è un’attività molto importante, poiché riguarda una fase particolarmente delicata nella vita di una famiglia, il momento della pianificazione di scelte future.
La pianificazione futura del proprio patrimonio nei confronti degli eredi rappresenta, infatti, uno dei momenti più importanti nella vita di una persona, ed è determinante sia da un punto di vista economico/finanziario, che da un punto di vista umano. Riuscire a sistemare i propri interessi in vita, consente infatti di gestire nel modo più ottimale i profili fiscali della successione, nonchè a garantire una serenità di rapporti futuri tra i propri familiari, sottraendo loro scelte talvolta difficili e non sempre concilianti.
Il consulente finanziario rappresenta in questa fase la persona di fiducia che assiste ed accompagna con professionalità e tranquillità il cliente e la sua famiglia in questo percorso, assolutamente naturale e necessario.
Consulenza Immobiliare
I settore immobiliare in Italia è sempre stato particolarmente affascinante ma anche molto insidioso. Il consulente finanziario di Banca Generali mette a disposizione del proprio cliente le conoscenze approfondite per comprendere sia il mercato immobiliare, sia l’economia in senso più generale, in cui questo è inserito e dal quel viene condizionato. Il consulente quindi potrà dare al proprio cliente il supporto necessario per la valutazione del proprio investimento immobiliare, attraverso la valutazione degli immobili e delle conseguenti implicazioni finanziarie, fiscali, giuridiche e sul patrimonio familiari .
Consulenza Family Protection & Planning
Il patrimonio di una persona è legato alle sue vicende personali, familiari e lavorative.
Il mio compito, il compito del consulente finanziario è quello di garantire attraverso un'attenta analisi del contesto in cui vive la persona una pianificazione dei propri interessi che possa garantire la tranqillità del cliente e della sua famiglia. Oggi più che mai, in una società in cui il concetto di famiglia ha assunto lineamenti molto diversificati è necessario più che mai analizzare il contesto attentamente in modo da ridurre le criticità ed aumentare le potenzialità, attraverso strategie e soluzioni personalizzate, che vadano incontro agli interessi specifici e concreti di tutte le persone coinvolte.
Consulenza Previdenziale
Attraverso l’analisi della situazione previdenziale il consulente finanziario persegue l’obiettivo di aiutare il cliente a comprendere quale sarà la pensione che potrà ottenere in base alla propria occupazione dal sistema pubblico in funzione delle nuove riforme, ed eventualmente attivare ulteriori strategie finanziarie per pianificare il futuro, affinchè possa garantire la maggiore serenità possibile.
Fissa un appuntamento non esitare a contattarmi